Перейти к содержанию
Offshore community

admin

Администраторы
  • Публикаций

    227
  • Зарегистрирован

  • Посещение

Информация о admin

  • Звание
    Администратор

Посетители профиля

1764 просмотра профиля
  1. В связи с ужесточением требований в отношении пользователей банковских услуг, открыть счет нерезидентам стало сложнее. Если требуется открыть счет быстро, можно использовать платежную систему. Она является альтернативой традиционным банковским счетам, позволяет управлять личными и корпоративными активами. Нюансы работы с платежной системой Платежной системой называют лицензированные компании, которые специализируются на предоставлении банковских услуг. Работа систем регулируется соответствующими службами. Основные плюсы: Можно открыть мультивалютный счет; Процесс идентификации более простой; Можно быстро осуществлять переводы; Размер комиссий относительно небольшой; Можно открыть личные и корпоративные счета. Перед созданием счета в платежной системе рекомендуется заранее выбрать страну, валюту. Использование платежных систем актуально для предпринимателей, которые работают на международном уровне. Актуально использование подобного счета среди владельцев интернет-магазинов, фирм, работа которых связана с импортом и экспортом. Выбор платежной системы Подбор подходящей платежной системы зависит от типа деятельности, местоположения партнеров и пользователей услуг. Перед выбором нужно установить, какой тип счета требуется, какие обороты прогнозируются. Необходимо заранее определить показатели остатка по счету. Открыть счет для оффшоров в Европе проблематично, однако, можно подобрать несколько вариантов. Для компаний, связанных с IT, онлайн-магазинов рекомендуется открыть счет в Литве. Для крупных корпораций подходит вариант открытия счета в Великобритании.
  2. Компания SARL во Франции представляет собой аналог российского ООО. Ответственность учредителей ограничена долями уставного капитала, исключается конфискация личных активов при наличии обязательств у компании. Плюсы открытия фирмы Компания SARL является одной из наиболее популярных форм ведения бизнеса. Наименьший капитал данной компании может составлять 1 евро, есть возможность регистрирования бизнеса иностранцами. Плюсы регистрации SARL во Франции: В стране созданы выгодные условия для ведения предпринимательства; Приветствуется открытие бизнеса в сфере услуг; Страна является членом Евросоюза; Есть много перспективных направлений для развития бизнеса. Учредителями компании могут быть резиденты и нерезиденты, физлица и юрлица. Для открытия компании требуется наличие юридического адреса. Сбор документов Чтобы зарегистрировать фирму, потребуется собрать ряд документации. Необходимо предоставить заверенную копию паспорта учредителей и директоров. Требуется подтвердить адрес проживания, предоставить устав компании. Потребуется документация, подтверждающая назначение управляющего и справки о несудимости. Обязательно составление заявления о регистрировании бизнеса, необходимо оплатить пошлину и подготовить бизнес-план. В дальнейшем можно открыть корпоративный счет и внести на него уставной капитал.
  3. В Арабских Эмиратах были внесены глобальные изменения в законодательство. Есть корректировки относительно получения резидентского статуса. Многие компании столкнулись с проблемой внесения сведений в реестр бенефициаров. Нюансы получения сертификата резидента Одна из корректировок связана с получением статуса налогового резидента. Оформить данный документ теперь нельзя в Министерстве Финансов. Выдача сертификатов будет осуществляться в Налоговом управлении, новые заявки разрешено подавать с 14.11.2020. Нет данных о том, останется ли перечень документации для оформления таким же, либо нужно будет собирать другой пакет бумаг. Пока нет сведений о том, какова будет стоимость. В настоящее время для оформления сертификата обязательно предоставлять копию паспорта и визы, выписки за последние полгода из финансового учреждения, данные об аренде жилья. Корректировки законодательства Процедура наследования может быть осуществлена согласно законам страны гражданства умершего. Это правило не связано с недвижимыми активами в пределах юрисдикции. При разводе допускается применение прав страны, где заключался брак. Было декриминализовано употребление спиртного без наличия соответствующего разрешения. Раньше резиденты Эмиратов обязаны были оформить лицензию, чтобы покупать алкоголь в магазинах и употреблять продукцию. Декриминализовано сожительство без заключения брака, попытки самоубийства. Согласно нововведениям, все фирмы на территории должны предъявлять реестры фактических бенефициаров, партнеров и акционеров.
  4. Номинальным акционером называют лицо, которое владеет акциями фирмы формально. По факту права принадлежат действующему владельцу компании. Услуги номинальных директоров применяются с целью обеспечения конфиденциальности фирмы. Цели использования номинального сервиса Регистрация оффшорных компаний популярна среди предпринимателей за счет того, что есть возможность защитить собственные активы и оптимизировать налоговое обложение. При регистрировании оффшора некоторые страны требуют раскрытия данных о директорах и акционерах в реестре, который является публичным. Чтобы сохранить анонимность, применяют номинальный сервис. Реальный владелец акций может в любой момент поменять номинального держателя. Актуально использование номинального сервиса, если в стране есть требования относительно резидентности акционеров. Применение сервиса позволяет обеспечить безопасность фактического собственника и связанных с ним лиц. Риски назначения номинального акционера Основной риск заключается в потере контроля над управлением иностранной фирмой. Есть вероятность, что номинал окажется непрофессионалом или мошенником. Во втором случае вероятно отчуждение акций третьим лицам или ликвидация предприятия. Могут возникнуть сложности с наследованием активов, есть риск раскрытия данных. Чтобы избежать подобных ситуаций, важно корректно составить трастовую декларацию и иные документы. Необходимо тщательно подходить к выбору номинала, учитывать его профессионализм, порядочность, репутацию.
  5. В классических оффшорах отсутствуют требования относительно обязательной сдачи бухгалтерии, однако часто это не отменяет того, что вести учет необходимо. Отсутствие необходимости во внесении налогов не говорит о том, что не требуется сдавать отчетные документы. Необходимость ведения бухучета В классических оффшорных зонах, где нет условий относительно подачи отчетности, требуется вести бухгалтерию и сообщать регистратору о местонахождении документов. В некоторых государствах требуется хранить данные по месту регистрирования. Наличие документов требуется, так как регуляторы могут провести проверку из-за необычной транзакции или какого-либо клиента даже спустя несколько лет после осуществления операции или закрытия компании. Чтобы избежать санкций, требуется сохранять все данные даже после закрытия оффшора. Отчетность может понадобиться при регистрировании счета в банке, заключении сделок, продаже бизнеса. Банкам бухгалтерия нужна, чтобы удостовериться в том, что лицо не ведет запрещенную деятельность. Документы могут потребоваться, чтобы получить заем, доказать хорошее финансовое положение компании. Кому нужна отчетность Данные из бухгалтерии могут потребоваться государственным органам, банкам, контрагентам, а также директору компании. Анализируя данные, можно оценить эффективность использования активов фирмы. Хранить требуется не только бухгалтерские документы, но и договора, переписку с контрагентами, документы с подтверждением происхождения средств, данные о покупке и реализации товаров.
  6. В ОАЭ были введены новые условия относительно реестра конечных бенефициаров, номинальных директоров и партнеров. Вводятся более жесткие требования к фирмам по раскрытию данных о бенефициарных владельцах. Нюансы постановления Главная цель составления постановления – повышение уровня прозрачности юрлиц, которые зарегистрированы на территории юрисдикции. Согласно постановлению, юрлицам, которые имеют лицензию в ОАЭ, требуется подготовить и подать в ведомство реестр конечных бенефициаров, номинальных директоров. Данное требование актуально для всех компаний, которые получили лицензию в стране, кроме фирм в свободных зонах, правительственных организаций. Предполагается, что предоставленные данные не будут публичными. Требования к компаниям Фирмам в стране требуется выявить конечных владельцев, установить наличие номинального сервиса. Лицам необходимо подготовить реестры, уведомлять ведомства о любых корректировках данных в течение 15 суток после внесения изменений. Если фирма не будет соблюдать выставленные требования, есть риск применения санкций к этой компании. В связи с этим рекомендуется выполнять новые требования и раскрывать информацию.
  7. Под оффшорной компанией понимается лицо, которое зарегистрировано в стране, отличной от той, где физлицо проживает или ведет трудовую деятельность. Данные фирмы легально создаются в других странах. Зачем создают оффшоры Основная цель регистрации компании за рубежом в низконалоговых юрисдикциях – оптимизация выплат налогов. Помимо этого, появляется возможность защиты активов, повышения уровня анонимности, использования банковских услуг иных государств. Есть много юрисдикций, в которых можно открыть компанию и не платить налоги легально. Есть страны, где отсутствует корпоративный налог, однако не всегда такие юрисдикции имеют положительную репутацию. При необходимости создания оффшора рекомендуется выбирать респектабельные страны. Плюс оффшора в том, что при помощи него можно защитить активы от разбирательств в суде. Чтобы изъять активы, потребуется подавать иск в страну, где открыта компания. Открытие оффшора позволит защитить имущество от инфляции. Создание оффшоров способствует привлечению инвесторов, повышению конкурентоспособности бизнеса. Этапы создания оффшора Предварительно рекомендуется определить цель открытия компании. После этого нужно составить план развития фирмы, выбрать подходящую страну. При этом важно учитывать особенности налогового обложения, репутацию, требования к регистрированию и т.д. В дальнейшем выбирается ОПФ и происходит процесс регистрации. Для полноценного функционирования компании требуется открытие счета в банке. Некоторые учреждения допускают возможность открытия счета дистанционно.
  8. Что такое DBA в LLC в США

    При ведении предпринимательской деятельности бизнесменам может потребоваться расширение компании. В таком случае встает вопрос о регистрировании нового юридического лица или использования DBA. Понятие DBA Перевод этой аббревиатуры означает «ведение бизнеса как» и применяется для некоторых видов и направлений работы в пределах одного юридического лица. Данный инструмент применяется бизнесменами с целью сохранения конфиденциальности, разделения финансового учета на несколько видов деятельности. Применяется DBA при необходимости вывода новой услуги на продажу, для создания отдельного счета в финансовой организации под новое направление работы. Ограничений по количеству нет. Регистрация и преимущества Регистрация DBA проводится в зависимости от региона работы компании. Для его добавления в LLC потребуется обратиться в местный регистрационный орган. Есть некоторые требования относительно DBA. Необходима проверка на наличие нарушений, оплата регистрационного сбора, публикация соответствующих сведений. Использовать DBA выгодно при необходимости развития бизнеса в нескольких направлениях. Решение позволит повысить качество контроля за деятельностью.
  9. В России нет запрета на оформление двойного гражданства согласно Конституции страны. Гражданин России может иметь двойное гражданство согласно федеральным законам. Наличие второго паспорта не ограничивает его права и свободы, но и не освобождает от обязательств, которые предусмотрены законодательно. Нюансы оформления Всего есть два вида множественного гражданства. Получить двойное гражданство можно в странах, с которыми заключены соглашения. В прочих случаях гражданство будет вторым. Вопросы второго гражданства регулируются нормативными документами, двойного – международными соглашениями. Получить паспорт другой страны лицо может в случае рождения на территории государства, родства с гражданином страны, при заключении брака с иностранным лицом или путем инвестирования в экономику. Плюсы и минусы оформления Гражданства некоторых стран имеют свои преимущества. Есть возможность въезда без виз в другие страны. Часто допускается оформление гражданства для всех членов семьи – детей, родителей, супругов. Можно получить право на медицинское обслуживание в другой стране, вести бизнес и работать, пользоваться правами получения образования, льгот, пособий, стипендий и т.д. Минус оформления в том, что законы могут сильно различаться, и требуется соблюдать порядки каждой страны.
  10. Мерчант-счет представляет собой решение, которое позволяет безопасно принять и обработать кредитные и дебетовые операции по картам банков клиентов. Есть множество преимуществ оффшорного мерчант-аккаунта для бизнеса. Основные плюсы Оффшорные счета часто применяют компании и предприниматели, которые работают в сфере услуг, оказываемых онлайн. К ним относят казино, дистанционные магазины, сайты с играми и т.д. Счет позволяет снизить риски за счет диверсификации обработки платежей. Есть большой ассортимент банков, можно сэкономить деньги при оплате комиссии. Активы надежно защищены, находятся в безопасности и недоступны мошенникам. Счета позволяют обрабатывать большое количество платежей, увеличить продажи. Особенности открытия, понятие возвратного платежа Чтобы открыть счет, пользователю потребуется предоставить ряд документации и заявку. При заполнении заявки могут быть запрошены сведения о фактическом обороте и прогнозируемых данных, сведения об уже открытых бизнес-счетах, данные по средней сумме сделки, способы доставки продуктов или услуг, их виды, количество транзакций и т.д. В среднем счет открывается до месяца. В некоторых случаях возможно выполнение возвратных платежей. Они чаще всего осуществляются из-за мошеннических транзакций, в случае, если кредит не обработан, товар не был получен или возникли технические проблемы. Избежать частых возвратных платежей можно, если качественно обслуживать клиентов, подробно описывать продукт, фиксировать заказы.
  11. В ряде случаев финансовые организации отказывают фирмам, не имеющим резидентства, в оказании услуг. В результате бизнес начинает терять средства. Есть несколько причин, почему банки могут отказываться работать с организациями. Наиболее частые причины отказа Иностранные финансовые организации не называют фактических причин отказа в оказании услуг. Это действие со стороны банков является законным. Нередко банки отказываются работать с компаниями, если бизнес считается рисковым. При наличии долгов по любым обязательствам, в случае выявления отрицательных данных о владельцах бизнеса, при предоставлении в банк заведомо ложных данных он может отказать в сотрудничестве. Банки нередко отказывают в сотрудничестве при ведении одновременно нескольких видов деятельности и при отсутствии связи между ними, если у компании сложная структура, нет данных о происхождении финансовых средств. Что делать при отказе Чтобы избежать отказа в сотрудничестве, важно особое внимание уделить заполнению форм, сбору документации. Требуется проверить корректность составления уставных документов. Необходимо подробно расписать работу предприятия, предоставить бизнес-план, справки о наличии открытых корпоративных счетов, документы, подтверждающие законность происхождения финансов.
  12. Для оценки стоимости трастов рекомендуется обращать внимание на цену оформления трастового соглашения и обслуживания трастового управляющего, а также дополнительные расходы. От чего зависит стоимость трастов Стоимость трастов различается в зависимости от целей его покупки. Готовые трасты, которые есть возможность немного изменить, стоят примерно 2-3 тысячи евро. Оформление такого траста актуально, если требуется выполнить перевод средств за рубеж, работать с брокером из другой страны, он подходит для накопления капитала. Создание траста под индивидуальные потребности клиента обойдется значительно дороже. Стоимость может составлять свыше 8 000 евро. Плюс такого траста в том, что в соглашении будут прописаны только личные условия клиента и его требования относительно распределения активов. Расходы по содержанию Если в документации не прописаны расходы по трасту и что они подразумевают, есть риск получить расход, который выше предполагаемого в несколько раз. Фиксированная стоимость траста, к примеру, в 2000 евро, не всегда включает переговоры с клиентом. Нередко общение с пользователем считается по отдельному тарифу. При необходимости использования услуг независимого протектора для контроля за управляющим нужно договориться сразу относительно стоимости сотрудничества, чтобы избежать дополнительных расходов.
  13. Получение второго гражданства становится все более актуальной процедурой для состоятельных людей. Чтобы получить гражданство, требуется внести инвестиции в определенной сумме, после этого появится возможность оформить паспорт не только для себя, но и для членов семьи. Плюсы получения Наличие паспорта Черногории позволяет без оформления визы посещать разные страны. Экономика данной страны имеет тенденцию развития. Процесс оформления обычно составляет до полугода, гражданство инвестор и его семья получают на всю жизнь. Наличие паспорта Черногории позволяет открывать счета в ведущих европейских банках, процедура открытия визы в Штатах становится проще. По некоторым прогнозам, страна может через несколько лет вступить в Европейский союз. Варианты оформления паспорта Чтобы купить гражданство, инвестор должен выполнить некоторые требования. Нужно пожертвовать средства в фонд правительства в сумме от 100 тысяч евро, приобрести недвижимые объекты. Есть возможность вложить средства в развивающийся проект на юге свыше 450 тысяч евро, либо в бизнес и строительство в северных районах на 200 тысяч евро меньше.
  14. Бермудские острова представляют собой заморскую территорию Великобритании. Особенность расположения островов в том, что они находятся на перекрестке морских путей. Выгодно открыть фирму на данной территории, так как появляется возможность оптимизировать налоговое обложение. Плюсы открытия Основное преимущество открытия компании в юрисдикции – нулевое налоговое обложение у освобожденных компаний. Финансовый сектор на островах развит. Есть соглашения с разными государствами об избегании двойного налогового обложения. Степень защиты персональных сведений высока. Есть возможность создания юридического лица дистанционно. Особенности регистрации В юрисдикции можно открыть местную или освобожденную компанию. Особенность Exempt Company в том, что она не может вести деятельность в пределах юрисдикции. Если требуется получить доступ к рынку территории, потребуется оформлять соответствующее разрешение. Компании необходим агент, есть требование по хранению отчетной документации в пределах Бермуд. Зарегистрировать компанию может резидент любого государства, являющийся как физическим, так и юридическим лицом. Сначала нужно зарезервировать наименование фирмы, после этого оформляется заявление на регистрацию, вносятся пошлины, подается заявка на сертификат об освобождении от налоговых выплат. Необходимо назначение директоров – временных, постоянных. Допускается применение номинального сервиса.
  15. Вопрос, как открыть иностранный банковский счет без личного визита в 2020 году, становится актуальным для предпринимателей, состоятельных лиц. Создание счета в надежном банке позволяет сохранить свои активы, а возможность дистанционного открытия способствует экономии времени. В каких странах можно открыть счет удаленно Одна из стран, где возможно создание счета дистанционно – Швейцария. Она отличается стабильностью, сохраняется банковская тайна, есть много выгодных предложений по открытию счета. Наиболее популярные банки - Credit Suisse AG, UBS Switzerland AG, Zürcher Kantonalbank. Другая страна, где можно создать счет – Лихтенштейн. Банковская система государства стабильна и надежна, есть большой выбор банков. Наиболее популярные финансовые организации - Bank Alpinum AG, Bank Vontobel (Liechtenstein) AG, Banque Havilland (Liechtenstein) AG. Кипр – стабильная страна в политическом и правовом, экономическом плане. Есть возможность открытия счета без выезда на Кипр. Наиболее популярными банками являются Cyprus Development Bank Public Company Limited, Cyprus Popular Bank Public Co Ltd, RCB BANK LTD. Сбор документов Для открытия счета в иностранном банке потребуется предоставить сведения из загранпаспорта. Дополнительно заполняется анкета, где прописывается цель применения счета. Нужно подтверждение законности происхождения денег, подтверждение места проживания. Компании дополнительно предоставляют данные о бенефициарах, учредительные договора и т.д. При выборе банка для открытия счета рекомендуется учитывать его ликвидность, особенность тарифов. Важным пунктом является язык, на котором разговаривает персонал, возможность использования приложения для удаленного управления счетом, отзывы о банке.
×