Перейти к содержанию
Offshore community

Small

Пользователи
  • Публикаций

    32
  • Зарегистрирован

  • Посещение

Информация о Small

  • Звание
    Любитель
  1. Одинаково, если вы не хотите избежать автоматического обмена информацией.
  2. Большинство из них хочет сделать эту работу побыстрее и только один раз для каждого типа счета. «Только когда начинается отлив, становится понятно, кто плавал голым» Уоррен Баффет.
  3. Ниже приведен пример формы самостоятельной сертификации для установления налогового резидентства для CRS на примере банка Нидерландов http://media.leidenu...x-residence.pdf. Как я говорил раньше, если банк не присылает вам такую информацию до 31 декабря 2016 года, нужно этим обеспокоиться. Может быть, банк уже в процессе продажи лицензии, закрытия, или же вас просто будут водить за нос. Судя по собственному опыту, я думаю, банк будет тянуть время, чтобы вы не забрали свои деньги. В их интересах удерживать вас в неведении как можно дольше.
  4. Банки намерены получить от своих клиентов-нерезидентов в письменной форме подтверждение их налогового статуса до 31 декабря 2016 года. Об этом шла речь в моем предыдущем посте, и швейцарские банки уже сделали это. И действительно, будет немало ситуаций, когда нельзя будет предоставить актуальные данные, но только в этом виноваты не банки. Если вы не уведомили банк о новом месте жительства, это ваша вина, а банки располагают только той информацией, которая получена от вас. Вы доказываете свой налоговый статус с помощью копии налоговой декларации, и если вы не обновили данные о месте проживания, банк не несет за это ответственность. Кроме того, банк должен подтвердить свою репутацию, а это для него очень важно. Не думайте, что какой-то банк захочет иметь имидж учреждения, которое покрывает неплательщиков налогов. У маленьких банков нет технических возможностей расчета клиентского портфеля с учетом его денежных средств, валюты, акций и т.д., поэтому невозможно рассчитать, превысил ли остаток на вашем счету пороговую сумму в течение всего года. Большинство оффшорных банков не в состоянии даже рассчитать остаток за определенный промежуток времени. Так что это будет просто беспорядочный набор цифр и неоправданный риск. Не лучше ли напрямую спросить, какую политику будет проводить оффшорный банк в свете ОАЭИ? Если они не могут вам ответить, просите, почему? Планируют ли они просить клиентов предоставить информацию о налоговом резиденстве (или обновить ее)до 31 декабря 2016 года? И сообщите мне, что они вам ответят. Многие банки вообще считают, что деньги, которые вы разместили у них, уже не ваши, и они вправе решать, как вы должны ими распоряжаться. Поэтому иногда нужно приложить усилия, чтобы просто вернуть их обратно.
  5. Да, страны, не входящие в ЕС и не являющиеся заморскими территориями стран ЕС, по-прежнему должны подписать договор, свидетельствующий о том, что они согласны на обмен информацией. Но, при прочих равных условиях, отправной точкой будет дата 1 января 2017 года, по состоянию на которую и будет предоставляться информация в сентябре 2018 года. И как вы думаете, какой резон оффшорному банку рисковать и не предоставлять данные о счетах с суммой $249К, а не $250К, или допустим, $5К, а не $250? Если банк выберет для себя такой фильтр, как высокие пороговые суммы, он автоматически заявляет о том, что он укрывает потенциальных неплательщиков налогов и это – основное направление их деятельности. Для банка участие в обмене – это своего рода реклама, доказательство, что он чист перед законом.
  6. Да, это так. Для стран в статусе зависимых и заморских британских территорий отчетность предоставляется с 2016 года на основе информации за 2014-2015 год. Для Соединенного Королевства и Гибралтара договоренности являются взаимными, поэтому Великобритании нужно будет предоставить данные на жителей этой страны. В 2017 году все страны в статусе зависимых и заморских земель присоединятся к CRS, на сегодняшний день все взаимные договоренности остаются в силе, за исключением Монсеррат. Практически это означает, что в 2016 году отчетность осуществляется в соответствии с требованиями IGA, а 2017 год является переходным между IGA и CRS. Затем, с 2018 года будет действовать только отчетность CRS. IGA является межправительственным соглашением для Великобритании, аналогичным FATCA, которое постепенно будет заменяться CRS. Во избежание недоразумений привожу список зависимых и заморских территорий. Если ваши средства вложены в банки этих стран, то информация будет предоставлена с 2014 года, поэтому лучше всего пройти сейчас процедуру добровольного предоставления данных. Итак, заморские территории: 1. Бермудские острова 2. Каймановы острова 3. Острова Теркс и Кайкос 4. Британские Виргинские острова 5. Ангуйла 6. Монсеррат 7. Острова Питкэрн, Хендерсон, Дюси, Оэно 8. Фолклендсике острова 9. Британская Антарктическая территория 10. Южная Георгия и Южные Сандвичевы острова 11. Острова святой Елены, Вознесения, Тристан-да-Кунья (включая зависимые острова Гоф) 12. Британская территория в Индийском океане 13. Гибралтар 14. Суверенные Базовые районы, Акротири, Декелия (на Кипре) Зависимые территории: 15. Остров Мэн 16. Остров Гернси 17. Остров Джерси Я до сих пор в изумлении, что есть банки, которые открывают счета нерезидентам и не интересуются их налоговым резидентством. Швейцарские банки еще 5 лет стали это практиковать, т.е. Credit Suisse, UBS и даже LGT в Лихтенштейне с 01.01.16 попросили всех клиентов о своем «налоговом месте жительства». Эта дата актуальна для тех, кто начинает обмен информацией в 2017 году, как Лихтенштейн. В то же время маленькие оффшорные банки, такие, как Euro Pacific Bank и т.д. принимают тех клиентов, которые отказались предоставить эту информацию для других банков. И что еще хуже, они не просят своих клиентов предоставлять им информацию о той стране, где они должны платить налоги. Следовательно, они содействуют клиентам, уклоняющимся от уплаты налогов, и участвуют в отмывании денег, а это плохо не только с точки зрения бизнеса, а и с точки зрения моральных норм. Это просто бомба замедленного действия, поэтому, если банк не попросил вас предоставить такого рода информацию до 31.12.16, это должно очень вас обеспокоить. Такие банки, очевидно, будут тянуть до последнего момента, убеждая вас, что вам ничего не угрожает. Ведь, в конце концов, даже если информация о вас рано или поздно все равно будет предоставлена, то тем более, какой смысл менять банк - я думаю, что именно так они и рассуждают. Потому что не позднее 31.12.2016 оффшорные банки должны собрать информацию о вашем налоговом резидентстве, причем в письменном виде. А в 2018 году они должны предоставить информацию, полученную в 2017 году. А надежда на то, что вы не подотчетны по причине низкого баланса (менее $250К) – это игра в русскую рулетку, но только с автоматическим пистолетом. Мало того, что этот баланс довольно трудно вывести, учитывая инвестиции и постоянное движение по счету, но банк просто не захочет брать на себя дополнительную ответственность и не сообщать о вас, рискуя быть обвиненным в пособничестве в уклонении от уплаты налогов.
  7. В Эмиратах уже вентилируется вопрос (думаю, с последующим внедрением) об отсутствии налогообложения компаний в Аджмане до 2020 года. RAK, УАК и Аджман уже просили Абу-Даби отсрочить введение такого налогообложения, поскольку это даст толчок для развития бизнеса.
  8. Согласен, на данный момент ОАЭ – это лучшее и недорогое решение для ВНЖ, а про НДС и другие налоги можно пока забыть до 2020 года. Поскольку здесь нет коррупции, думаю, что налог позже все-таки будет взиматься.
  9. GranovskyA, извините, а можно объяснить более понятно?
  10. Т.е. можно сказать, что с точки зрения конфиденциальности это ждет всех жителей ЕС, имеющих банковские счета в ОАЭ, Гонконге или Швейцарии?
  11. Скажите пожалуйста, влияет ли обмен на электронные кошельки и финансовые онлайн-услуги, такие как Skrill, Neteller и др., или он распространяется только на банки?
  12. Это, конечно, так, но информация, которая будет передаваться в 2018 году, касается счетов, открытых по состоянию на декабрь 2017 года. И на самом деле я пока не вижу другого варианта, чтобы не попасть под ОАЭИ, как закрыть банковский счет.
  13. «Я с Вами полностью согласна. Это просто вопрос времени, и всем юрисдикциям придется так или иначе подчиниться. А те, кто захотят каким-то образом обойти ОАЭИ, будут под пристальным вниманием с возможным попаданием в черные списки для других стран или банков. Во всяком случае , мне бы не хотелось, чтобы мои компании и фонды оказались в такой юрисдикции. Это была бы катастрофа! Бежать можно, а вот скрыться – это вряд ли http://www.offtax.com/resources/article.php?id=157.» В общем, конечно, не верится, что информация о тех триллионах, которые спрятаны в оффшорах, в одночасье будет обнародована. Слишком много влиятельных и денежных людей задействованы в этих схемах. Пути разрешения этих проблем наверное есть, но насколько они жизненны - не знаю.
×