Перейти к содержанию
Offshore community

Reiner

Пользователи
  • Публикаций

    30
  • Зарегистрирован

  • Посещение

Информация о Reiner

  • Звание
    Любитель
  1. Я думаю, что это не такая длительная процедура. Придется, очевидно, заполнить и подписать какие-то формы и вернуть карточку. У меня после закрытия на кипрской дебетовой карте еще полгода было 750 евро. Но я туда больше не обращался. На вопрос, что произойдет, если счет закроют в январе, ответит только ваш банк. Я думаю, что рисковать не стоит.
  2. В моем банке пояснили, что если банковский счет открыт по состояния на 31 декабря 2015 года, то он попадает в отчетность, которая будет отправляться в 2017 году. Так что даже если вы закроете счет после декабря 2015 года, но до сентября 2017 года, информация о вашем счете будет отправлена. Для большинства счетов есть 2 месяца, что бы исправить ситуацию, у остальных есть год и 2 месяца, после чего 98% оффшорных банков начнут отправлять отчетность.
  3. «Действительно, с крупными иностранными политическими деятелями (РЕР) случается масса недоразумений. С ними работают все крупные банки, но такие лица подлежат строгой проверке и контролю (по крайней мере, так должно быть). В принципе, для банка такие клиенты связаны с высоким риском, учитывая детальное определение FATF о PEPs.» В ЕС никто не вел специальное расследование относительно РЕР, они рассматривались как обычные клиенты, для которых банк был дом родной. Поэтому коррумпированные политики и получали свободно свои откаты. Но это моя точка зрения.
  4. Можно говорить о временном проживании, ПМЖ в большинстве случаев – это не так быстро. Вам нужно пообщаться со своим банком и узнать, что именно им нужно для проверки вашего места жительства.
  5. Да, оффшорная индустрия не исчезнет, но оффшоры скорее будут использоваться не для того, чтобы избежать налогообложения, а для того, чтобы уберечь деньги от последствий кризиса, который случится уже очень скоро и будет страшнее, чем в 2008 году. Наша швейцарская компания по управлению активами, с которой мы сотрудничаем, не рекомендует, чтобы клиенты держали инвестиции более 3-5 месяцев, и процент наличных должен быть не более 70-80%. После кризиса 2008 года наличные обесценились более чем в 2 раза, так что это вопрос безопасности не только активов, но и жизни. Лично я предпочту платить налоги, чем рисковать и потерять все в случае крушения банка. Вот поэтому я пользуюсь услугами частного банка в Лихтенштейне, при этом не будучи отягощенным суверенным долгом и консервативными канонами инвестиционной политики. Даже если нас отбросят в каменный век, мои активы будут в сохранности.
  6. Вплоть до закрытия в прошлом году ES Bank в Дубае (часть Эспириту Санто-Банко), никогда там не задавали вопросы, к примеру, политикам, относительно того, кто, куда и откуда переводит деньги. Они сотрудничали с такими персонами, с которыми никто другой просто не хотел связываться, кроме Африки и некоторых азиатских банков. Но сегодня это в основном уже кануло в лету.
  7. По ОАЭИ в последнее время просто море информации, которая только вводит в заблуждение. Для стран, участвующих в обмене, ОЭСР рекомендует граничные суммы; это не директивное распоряжение. Мой менеджер, у которого есть связи в крупнейших оффшорных банках, сказал, что в большинстве случаев суммы $250 000 и $1 млн. не будут критерием отбора. Основная причина заключается в том, что контроль над счетами со временем будет ужесточаться, поэтому многие банки уже приняли решение сообщать обо всех счетах. Так что можно, конечно, прятать голову в песок и лелеять надежду, что про ваши деньги никому не сообщат, но это довольно безосновательно.
  8. «Я общался с мальтийским банком по поводу соблюдения ими стандартов ОАЭИ, поскольку Мальта подписала соглашение. В банке мне ответили, что будут сообщать информацию по счетам только по запросу. Я у них спросил, относится ли сюда информация по сберегательным счетам в свете Директивы ЕС? Мне ответили, что информация передается только при выплате процентов или по просьбе властей. Как вы считаете, это достоверная информация, или необоснованные предположения менеджера. То есть, если я не получаю проценты, то мои данные в обмене не участвуют? Кстати, я спрашивал об открытии корпоративного счета для оффшорной компании для резидента ЕС.» Директива ЕС касается только процентного дохода и не имеет ничего общего с предоставлением информации о счетах в рамках ОАЭИ. Так что это, скорее всего, просто низкий уровень банковских сотрудников. Либо Мальта и ее банки еще не выработали единую стратегию, ведь до 2017 или 2018 года еще есть время для тщательной подготовки к формированию отчетности.
  9. «Кто-нибудь знает, как определяется баланс на счетах? Это совокупная сумма поступлений в течение календарного года, то есть если у вас, например, было 5 поступлений по $50К? Или это просто сумма на счету на определенную дату?» Все, что мы знаем на данный момент, так это то, что счет является подотчетным независимо от суммы. Думаю, лучше узнать непосредственно в банке о предполагаемой политике в рамках ОАЭИ.
  10. Проанализировав информацию от моего менеджера и Alex1814, сумма на счетах менее $250 000 не является гарантией от попадания в список по обмену. Глава ФМА в Центральной Европе заявил о том, что информация будет передаваться по всем счетам, независимо от баланса.
  11. «У меня нет принципиально новой информации. ОАЭИ, я так понимаю, склоняется в пользу полного раскрытия. По моему опыту работы с частными лицами (в отличие от бизнеса и семейных активов) счета, на которых меньше $250 000, пока не попадают в поле зрения контролирующих органов. А если речь идет о защите финансовой информации от автоматического раскрытия налоговым органам, мы создаем структуры, которые на законных основаниях позволяют избежать этого. При этом мы не используем такой инструмент, как счета с минимальными суммами» Похожие варианты (поиск схем, которые делают счета неподотчетными) мы прорабатывали с моим персональным менеджером. «На сегодняшний день банки стремительно ужесточают требования к процедуре отчетности, так что вполне возможно, что любая информация будет передаваться в налоговые органы. Как вариант можно использовать установку настроек при передаче данных, где в поле минимального значения балансовой отчетности устанавливается 0. Это вполне безобидный способ, который позволит банкам сохранить информацию о клиентах с $250 000 в секрете. Тем более для мелких банков, которые не имеют технических возможностей для автоматизированной передачи информации. Что касается гениального плана дробить суммы на меньшие, чем $250 000 – вполне возможно, что вскоре это вызовет встречные меры со стороны налоговых органов, которые изначально будут носить характер предупреждений, но потто могут стоить очень дорого. По крайней мере, я не стал бы это делать для уклонения от ОАЭИ, особенно в банках стран, подписавших CRS.» И это схоже с точкой зрения моего менеджера, т.е. он советует не обольщаться, даже если сумма на счету меньше чем $250 000.Предпочтительнее получить ВНЖ в низконалоговой стране, либо правильно структурировать активы, дабы они не попадали под CRS. Спасибо, вы еще раз подтвердили, что мы размышляем в правильном направлении.
  12. «Из того, что известно на сегодняшний день от моего личного менеджера, информация будет предоставляться по всем счетам в соответствии с уже согласованным графиком, и для многих этой датой будет 31 декабря 2015 года. Раньше ОЭСР говорил о том, что действие стандарта будет распространяться только на лицевые счета с крупными суммами, открытые на дату 31.12.15, далее – на счета с небольшими объемами денежных средств, и в конце 2017 года информация должна предоставляться по всем счетам. Мой менеджер сказал, что уже не имеет значения, есть ли у вас на счету $ 1 млн. или меньшая сумма. Это информация от какого-то высокопоставленного чиновника из FINMA (лучше бы он ошибался). В установленных FACTA минимальных суммах было больше смысла; я хочу еще раз перепроверить информацию о 250К, является ли эта сумма граничной, что было бы очень удобно для большинства клиентов.» Исходя из того, что я узнал из своих источников, ограничений по предоставлению отчетности не предвидится, и этой информации можно доверять. Странно, что пока немного комментариев от Alex1814 и других специалистов, кто варится в этой теме, а на форуме таких достаточно.
  13. «А почему никто не упоминает о следующей информации? Для уже существующих счетов юридических лиц и финансовых организаций необходимо определить: 1) достаточно ли информации полученной при AML/ KYC для определения степени подотчетности юридических лиц, либо нужна самоидентификация; 2) является ли юридическое лицо пассивной НФО, и если является, то какова резидентная принадлежность контролирующих лиц. Данный анализ может быть произведен на основе уже имеющейся информации, либо же дополнительно может понадобиться процедура самоидентификации. Относительно уже существующих компаний Стандарт определяет граничную сумму на счетах – $250 000 или эквивалент этой суммы в другой валюте. То есть, если на счету юридического лица менее $250 000, для целей стандарта такое лицо не является подотчетным, и информация о таком лице не подлежит обмену. По-моему, эту информацию нужно принять к сведению.» Из того, что известно на сегодняшний день от моего личного менеджера, информация будет предоставляться по всем счетам в соответствии с уже согласованным графиком, и для многих этой датой будет 31 декабря 2015 года. Раньше ОЭСР говорил о том, что действие стандарта будет распространяться только на лицевые счета с крупными суммами, открытые на дату 31.12.15, далее – на счета с небольшими объемами денежных средств, и в конце 2017 года информация должна предоставляться по всем счетам. Из того же документа: Для уже открытых индивидуальных счетов ФЛ информация предоставляется без применения каких-либо минимальных сумм. Основной критерий различий между счетами – их «стоимость». Для счетов с небольшими суммами постоянное место жительства их владельцев определяется на основании документального подтверждения или с применением других средств поиска. Самостоятельная сертификация (и/или документальные доказательства) будут нужны в случае, если не будет установлено место проживания клиента – тогда информация будет передаваться в те страны, где будет установлено место пребывания владельца счета. Для счетов с крупными суммами проводится более скрупулезная проверка, которая включает привлечение дополнительных документов и информацию, предоставляемую личными менеджерами клиентов. Мой менеджер сказал, что уже не имеет значения, есть ли у вас на счету $ 1 млн. или меньшая сумма. Это информация от какого-то высокопоставленного чиновника из FINMA (лучше бы он ошибался). В установленных FACTA минимальных суммах было больше смысла; я хочу еще раз перепроверить информацию о 250К, является ли эта сумма граничной, что было бы очень удобно для большинства клиентов.
  14. «Denis78 Скажите пожалуйста, а именные дебетовые карты тоже опадают под действие соглашения об автоматическом обмене?» Пока действительно непонятно, как это будет. С одной стороны, как мы уже говорили, владелец карты не является непосредственным владельцем счета, но он как бы «совладелец» карточного счета, который привязан к карте, эмитированной банком. Возможно, данные владельца карты тоже будет сообщаться, но 100%-го подтверждения этому пока мы не получили. Институциональные счета не попадают под действие ОАЭИ, и поэтому мы создаем хедж-фонды по управлению корпоративными банковскими счетами, не принадлежащими гражданам США.
  15. ««Возможно, если бы вы понимали английский лучше, было бы более понятно. Все довольно просто: Если вы не работаете в Мексике, не инвестируете туда средства и не ведете там бизнес, то как нерезидент вы налоги не платите. Но в этом случае вы должны состоять на налоговом учете в другой стране, где ваш доход составляет хотя бы $2 000-3 000 в месяц – тогда вы можете претендовать на получение визы. Поэтому иностранные резиденты в Мексике ничего не платят при вышеперечисленных условиях (в случае инвестиций доход от них списывается с вашего банковского счета).В Мексике живет довольно много пенсионеров с долгосрочной визой, которые получают пособие, дивиденды от акций или инвестиций и не платят местные налоги. Большая часть доходов в бюджет Мексики приходится на НДС (IVA), размер которого составляет 16%. Кроме того, нефтяная отрасль и производство электроенергии контролируется государством. Друг сказал мне, что вследствие удешевления нефти более чем на 60% цены на бензин снижаются каждый месяц на 2-3%. Мексика не облагает ваш доход за пределами страны, а наоборот, стимулирует вас тратить деньги здесь, а страна будет иметь доход с продажи. Что касается Аргентины, то в соответствии с информацией на их сайте, вы платите местные налоги только в том случае, если доход получен в стране. Это распространяется на нерезидентов только в том случае, если они являются гражданами страны.» Теперь, когда вы упомянули о гражданах-нерезидентах, стало более-менее ясно. Многие страны взимают подоходный налог даже с тех лиц, которые не являются гражданами, но проживают в стране более 183 дней в году. Отправной точкой для большинства стран с высоким уровнем жизни является именно этот срок – 183 дня. В этом же ключе я думал о Мексике и Аргентине, но вы прояснили ситуацию. ОАЭ и Панама для меня предпочтительнее в отношении уровня жизни, но в Эмиратах действительно стали стремительно расти цены на многие услуги: http://www.worldwide-tax.com/mexico/mexico_taxes.asp.» Я имею в виду лиц, которые не являются гражданами страны, но имеют вид на жительство. Они предоставляют его в банк для того, чтобы предотвратить обмен информацией со страной, паспорт которой у них есть. Информация относительно тех, кто длительное время путешествует, предоставляется на основании его гражданского паспорта. С этой страной и будет произведен обмен налоговой информацией.
×