Перейти к содержанию
Offshore community

AlekseyN

Пользователи
  • Публикаций

    16
  • Зарегистрирован

  • Посещение

Информация о AlekseyN

  • Звание
    Любитель
  1. Или в обе страны. Число стран может быть больше, если обнаружатся связи с несколькими юрисдикциями.
  2. «Они сотрудничали с такими персонами, с которыми никто другой просто не хотел связываться, кроме Африки и некоторых азиатских банков.» Действительно, с крупными иностранными политическими деятелями (РЕР) случается масса недоразумений. С ними работают все крупные банки, но такие лица подлежат строгой проверке и контролю (по крайней мере, так должно быть). В принципе, для банка такие клиенты связаны с высоким риском, учитывая детальное определение FATF о PEPs.
  3. «Просто многие люди, которые не настолько богаты, чтобы сменить место жительства или грамотно структурировать активы, станут объектом повышенного внимания. Это обязательно коснется реальных директоров компаний.» Налоговые органы будут рассматривать их как кандидатов для обмена информацией. Предположим, вы назначили реальным директором компании резидента Маврикия, а это не просто кандидат для отчетности, а человек, играющий важную роль в управлении компанией. И вы должны будете заплатить ему уже не 500 долларов в год, как номиналу, а около 10 000 долларов. Если директор будет получать неправдоподобно низкую зарплату, то налоговая служба (или местный суд) вероятно, не признают его как контролирующее лицо, либо же будут выяснять, кто действительно руководит компанией. Так что директор, даже если он действует от вашего имени, все равно рассматривается как объект для обмена налоговой информацией. «Кстати, а как Вы видите перспективы существования небольших компаний? Будет ли избирательный подход к передаче информации в тех странах, которые входят в ОАЭИ?» Перспективы не так уж плохи. С началом действия ОАЭИ может увеличиться количество респектабельных налоговых убежищ, что повлияет на деятельность оффшорных компаний, по крайней мере, это будет бизнес в более престижных юрисдикциях. В некоторых случаях ОАЭИ может даже упростить уплату налогов. Ваша «домашняя» налоговая будет получать информацию о ваших доходах за границей и автоматически добавлять их на ваш налоговый счет. «Наверное, информация «левая», но она так меня обнадежила!» Вы не смотрите на Мальту через призму банковской тайны, там банки в этом не заинтересованы.
  4. До того момента, как вся система начнет работать, нет смысла спрашивать сотрудников банков про ОАЭИ. Если клиенты начинают интересоваться такими вопросами или тем, что связано с банковской тайной, это выглядит подозрительно. Более того, со слишком любопытными клиентами банки могут просто расстаться. Просто нужно найти правильных людей и задать им правильные вопросы.
  5. Я общался и по поводу клиентов среднего сегмента, и в этом случае банки тоже не стремятся предоставлять информацию по первому требованию. Исходя их текста документа, Due Diligence для уже открытых личных счетов проводится с целью идентификации для отражения в отчетности. Не требуется предоставление информации о личных счетах, которые открыты в связи с заключением договоров о страховании стоимости денежных средств или аннуитета. А теперь несложно угадать, какие именно продукты будут продавать банки своим клиентам до конца года. Еще в период моей работы в швейцарском банке, а это было в 2011 году, мы уже тогда активно продавали страховые продукты как часть пакета услуг по налоговому планированию. Поэтому, я думаю, банки были в курсе такого поворота событий и знали, какую выгоду можно из этого извлечь.
  6. Я общался с банками на тему отчетности, и все говорят о том, что это глобальная катастрофа. Как мне сказали, многие клиенты уже подали заявки на ВНЖ или гражданство в других странах, и у многих объем средств превышает сумму $5 млн. Вип-менеждеры уже сейчас готовы предложить альтернативные варианты по размещению капиталов; более того, банки сами предлагают такие услуги на своих сайтах: http://www.ablv.com/...sidence-permits. При этом они будут всячески избегать передачи информации.
  7. «А почему никто не упоминает о следующей информации? По-моему, эту информацию нужно принять к сведению.» Вы очень кстати вспомнили об удобной лазейке, которую предоставляет стандарт Common Reporting (это намного проще, чем сомнительный переезд в арабские пески). Если у вашей компании серьезные обороты, то самое простое решение – открыть счета в разных банках с суммами на счетах ниже порогового уровня. Но тут есть вопросы: согласно CRS вроде как банк не обязан сообщать об уже открытых корпоративных счетах с суммами ниже $250 000, но ведь никто и не мешает ему это сделать (например, по решению регулирующих органов конкретной страны). Тут очень важно понять, какие банки каких стран гарантируют использование этой вполне законной лазейки. Может, кто-то владеет более подробной информацией по данной теме?
  8. Если у вас дебетовая карта Citi Priority, то снимать деньги без комиссии можно в любом банкомате любого банка в Польше, это если говорить о злотых. В случае с евро или долларами - их можно обналичивать тоже без процентов в тех банкоматах, которые расположены в отделениях банка, а не заказывать заранее в кассе банка. Теперь о бонусах – это абсолютно реальная вещь; система Citi World позволяет начислять различные бонусы в зависимости от потраченной суммы и торговых точек (например, каждые 5 бонусов – 1 балл). Накопленные баллы можно использовать для оплаты товаров, а также в денежном выражении получить обратно на счет, но по определенному курсу, не слишком выгодному. К безусловным плюсам относятся и минимальные комиссии за денежные переводы за пределы Польши, например, в страны СНГ (0, 25% при минимальной сумме 10 злотых). Кредитная карта Citi будет хорошим дополнением к карте Visa, выданной другим банком, тем более, что плату за обслуживание можно свести к минимуму.
  9. По части открытия кредитных карт здесь явное преимущество, поскольку открыть их можно без вида на жительство, но документальное подтверждение источника доходов, вроде трудового договора и данных о зарплате за последние три месяца предоставить придется. Обслуживание карты стоит 18 злотых в месяц. Условия пользования кредитной картой похожи на привычные для нас – если вы задействуете средства из кредитного лимита, то за это нужно платить комиссию. Но есть ряд тонкостей, которые нужно знать: в течение 24 дней с момента формирования выписки долг нужно погасить, т.е вернуть деньги, взятые из кредитных средств, иначе будут насчитываться проценты. Но для безналичных расчетов грейс период увеличивается до 55 дней, что значительно удобнее. Если сумма расходов по кредитной каре составляет более 4 000 злотых, то комиссия за обслуживание не взимается. И совершенно невыгодно снимать наличные из кредитного лимита, поскольку проценты там очень высокие. Кстати, хочу отметить, что карту выдают в день вашего обращения в банк, что встретишь не часто, к тому же это полноценная MasterCard, как дебетовая, так и кредитная; с помощью последней можно зарабатывать бонусы в торговых сетях Польши и других стран. Большинство опций, необходимых для управления счетом и банковскими картами, доступны в интернете, поэтому визиты в банк можно сократить до минимума. Сотрудники, говорящие по-английски – это норма, а не роскошь.
  10. Неплохой опыт обслуживания в таком банке, как Citi Handlowi, причем есть тонкости, которые помогут сэкономить на обслуживании и при расчетах картой. То есть, если активности по счету не наблюдается или суммы там проходят ничтожно малые – будь любезен, плати. Обслуживание счета стоит 25 злотых в месяц, но если сумма поступлений в течение месяца не меньше 5 000 злотых, есть кредитная карта или договор или среднемесячный остаток по всем счетам составляет 30 000 злотых, то комиссия не взимается.
  11. Reiner, что касается Латинской Америки, то в той же Мексике, как и в большинстве стран, есть налоги на доход, даже если вы там не работаете, так что это не такой удачный выбор для места жительства. То же самое можно сказать про Аргентину, которая является банкротом. Единственная подходящая страна из всего списка – это ОАЭ, но жизнь там очень дорогая. Поэтому, если вас есть несколько миллионов долларов, евро или фунтов – прекрасно, но тем не менее все равно дорого и безумно жарко, особенно летом! В принципе, в Карибском бассейне есть более дешевые страны, такие как Белиз или Панама, которые являются оффшорами, и соответственно налоги с доходов там не взимаются. В любом случае, ОАЭ – не вариант, если говорить о недорогом проживании.
  12. Некоторые СЭЗ дешевле, некоторые – дороже, но в любом случае жизнь в ОАЭ дорогая, достаточно пройтись по магазинам. Да, действительно, наличие трех партнеров может несколько снизить затраты, но вот вопрос – насколько комфортно вы будете себя чувствовать, понимая, что вашим корпоративным счетом тоже распоряжаются 3 человека. Если у кого-то возникнут проблемы, то правительство ОАЭ может заморозить активы ваших партнеров. Так что перед тем, как выбрать такой вариант, хорошенько подумайте. Согласен с автором темы абсолютно – действительно в ближайшее время могут возникнуть проблемы в связи с глобальным обменом информацией. Поэтому несколько лет назад я переехал в ОАЭ, но сегодня, при падении цен на нефть, неизвестно, как ОАЭ будет на это реагировать. Может, введет корпоративный налог для компенсации потерь дохода от продажи нефти, как многие страны ССАГПЗ. Даже если сам Дубай не зависит от нефти, но многие компании из стран ССАГПЗ являются здесь инвесторами. И вот пожалуйста, Саудовская Аравия и другие страны Персидского залива уже заявляют о введении корпоративного налога для зарегистрированных здесь компаний. Так что подумайте, прежде чем принимать решение о втором гражданстве.
  13. С номинальным сервисом стало понятнее: при регистрации оффшора на иностранного гражданина он платит налоги по месту своей регистрации. Только вот все равно неясно, на какое физическое лицо указывать данные – на себя или номинального директора? Кто знает, помогите, пожалуйста. И кстати, если можно, подробнее про верификацию.
×