Перейти к содержанию
Offshore community

OffAdvisor

Пользователи
  • Публикаций

    131
  • Зарегистрирован

  • Посещение

Информация о OffAdvisor

  • Звание
    Профи

Информация

  • Пол
    Мужчина

Посетители профиля

254 просмотра профиля
  1. 4 AML Директива законодательно закрепила принцип оценки рисков как основной принцип работы лиц, на которых возложена обязанность проведения AML процедур. Суть этого принципа заключается в измерении степени риска и тех процедур, которые проводятся для предотвращения противоправных действий. 4 AML Директива стала обязательной к исполнению для таких лиц, как: риэлторы (estate agents); организаторы азартных игр; лица, заключающие сделки по купле-продаже товаров, цена которых превышает или равна € 10 000, а расчеты производятся наличными денежными средствами. Самым масштабным новшеством 4 AML Директивы, следует назвать введение централизованной системы хранения данных о бенефициарных владельцах.
  2. В предлагаемом обзоре, представлено 5 наиболее популярных ЭПС, высокий рейтинг которых обеспечивается целым рядом факторов. Итак, наиболее удобными в использовании и выгодными для жителей большинства стран СНГ системами для перевода денег посредством сети Интернет являются: Perfect Money — запущенная в 2007 году и официально зарегистрированная в панаме, эта платежная система с каждым годом набирает все большую популярность. Верифицированные пользователи данной системы, которым предоставляется возможность открыть одновременно три валютных кошелька, могут переводить деньги всего за 0,5% от суммы. При этом на остаток средств, находящихся в кошельках пользователя, ему ежемесячно начисляется сумма, составляющая 4% годовых от такого остатка. QIWI — популярная платежная система, тесно сотрудничающая с VISA. За перевод денег внутри такой системы, в зависимости от направления перевода, ее пользователю необходимо будет заплатить от 0 до 4% от суммы. Что удобно, для регистрации в данной системе, необходимо указать только номер телефона, не сообщая при этом своих паспортных данных. Яндекс Деньги — система, тесно сотрудничающая с MasterCard, 75% акций которой в 2013 году приобрел Сбербанк России. Комиссия за перевод средств между пользователями данной системы составляет всего 0,5%, а за осуществление обменных операций — 3%. Payeer — запущенная в 2012 году, данная система предлагает зарегистрированным пользователям достаточно выгодные условия: 0% — за отправку средств; 0,95% — за прием; 2% — за обменные операции. OKPay — относительно молодая (2009 год), но динамично развивающаяся платежная система, предлагающая выгодные условия сотрудничества: 0,5% — за перевод средств. Данная система, что важно, не разглашает персональной информации своих пользователей. На сегодняшний день в интернете запущено и действует достаточно большое количество электронных платежных систем (ЭПС), различающихся между собой как степенью надежности, так и тарифной политикой.
  3. PayPal, основанная в 1998 году, считается самой крупной дебетовой платежной системой в мире, преимущественно используемой для перевода электронных денежных средств в рамках сети Интернет. Длительное время PayPal являлась подразделением известного сетевого аукциона eBay, что также способствовало активной популяризации данной платежной системы особенно среди пользователей из США. К преимуществам платежной системы PayPal, пользоваться которой с относительно недавнего времени могут жители большинства стран СНГ, следует отнести: возможность проводить операции с большим количеством валют; охват пользователей, проживающих в 200-х странах мира; высокая степень безопасности системы; простота и удобство использования — идентификатором пользователя в данной системе является адрес его электронной почты; русскоязычные пользователи системы сегодня обеспечиваются полноценной поддержкой; пользователи, использующие данную систему для оплаты покупок в сети, надежно защищены специальными инструментами; платежи, совершенные посредством данной системы, могут быть подвергнуты возврату. Естественно, есть у данной платежной системы и недостатки, к наиболее значимым из которых следует отнести: Пользователям PayPal, проживающим в России и странах СНГ, доступен ограниченный функционал: оплата покупок в интернет-магазинах и перевод средств в рамках платежной системы. Кроме этого, лимит персонального счета таких пользователей в рамках данной системы ограничен суммой, эквивалентной 500 долларам США. Достаточно высокая комиссия за выполняемые операции, размер которой может доходить до 4,9%. К счету в PayPal, что не совсем удобно, нельзя прикрепить счет другой электьронной платежной системы. Вывод средств со счета в PayPal в странах СНГ, связан с определенными сложностями. Электронные счета, открытые в рамках данной ЭПС, могут неограниченное количество раз блокироваться системой ее безопасности. Таким образом, если резюмировать все вышесказанное, то можно сделать вывод о том, что оптимально подойдет такая ЭПС для совершения покупок в интернет-магазинах, осуществляющих свою деятельность в США и странах Европы.
  4. Понятие налогового резидента относится к физлицам и юрлицам. Резидент – лицо, выплачивающее налоги стране и состоящее на учете в ее налоговых органах. Получение резидентской визы в ОАЭ дает некоторые преимущества владельцу документа по сравнению с визой, имеющей небольшой срок действия. Особенности получения статуса Для получения налогового резиденства в ОАЭ есть несколько вариантов. Статус можно приобрести не только пребывая на территории Эмиратов фактически в течение определенного времени. В большинстве стран лицо может претендовать на статус, проживая в ней более 180 дней, при этом в каждом государстве разные специфичные правила. Альтернативные вариант получения резидентства: Регистрация бизнеса. Трудоустройство в компании. Через недвижимость. Одним из наиболее распространенных является вариант с открытием бизнеса. При наличии статуса появляется возможность пользоваться государственными льготами, так, налоги в ОАЭ могут отсутствовать.
  5. Регистрация компании в ОАЭ в свободной зоне ADGM Согласно «Crypto Regs» была введена новая регулируемая деятельность «Бизнес криптоактивов» (OCAB). В качестве регулируемой деятельности OCAB четко описана и включает в себя: покупку, продажу или осуществление какого-либо права, связанного с признанными криптоактивами (либо в качестве принципала, либо агента); управление признанными криптоактивами, принадлежащими другому лицу; принятие мер с целью обеспечения хранения, покупки или продажи признанных криптоактивов другому лицу (в качестве принципала или агента); маркетинг признанных криптоактивов; консультирование по существу покупки или продажи признанных криптоактивов или каких-либо прав, предоставляемых такой покупкой или продажей; управление биржей криптоактивов или управление хранилищем криптоактивов. Соответственно, любые организации, желающие продавать криптовалюту или осуществлять какую-либо другую OCAB деятельность («Бизнес криптоактивов») в свободной зоне ADGM может делать это, при условии получения OCAB лицензии от FSRA.
  6. Blockchain в ОАЭ

    ОАЭ являются убежденным сторонником технологии Blockchain. Blockchain-стратегия Эмиратов 2021 была запущена в апреле 2018 года и ставит целью обработку 50% всех транзакций федерального правительства на платформе Blockchain в течение трех лет. Инициатива должна привести к сбережению 11 миллиардов дирхамов (3 миллиарда USD), 398 миллионов печатных документов, 1.6 миллиарда транспортных километров и 77 миллионов рабочих часов ежегодно. Дубайская стратегия Blockchain c сотрудничеством между «Smart Dubai Office» и «Dubai Future Foundation», и имеет три основных элемента: Эффективность правительства: цель заключается в повышении эффективности путем создания безбумажного цифрового слоя для таких операций, как подача заявлений на получение визы, оплата счетов и возобновление лицензий. Создание индустрии: будет внедрена система, позволяющая гражданам и партнерам создавать новый бизнес с использованием технологии в различных секторах, таких как недвижимость, финтех, банковское дело, здравоохранение, транспорт, городское планирование, интеллектуальная энергетика, цифровая коммерция и туризм. Международное лидерство: Дубай откроет свою Blockchain-платформу для глобальных партнеров, чтобы повысить безопасность и удобство для международных гостей в Дубае. Посетители смогут воспользоваться более быстрым въездом, предварительно одобренным паспортом, проверкой безопасности, визами, повышенной мобильностью, благодаря утвержденным водительским правам и прокату автомобилей, смогут воспользоваться беспроводной связью и, предварительно аутентифицированными, цифровыми кошельками и платежами.
  7. Перспективы проведения ICO Австралия в отличии от некоторых государств, которые официально не признают Blockchain-технологии и запрещают законно проводить ICO, является одной из перспективных юрисдикций в сфере криптобизнеса и использования криптовалют. Страны Азии, такие как Южная Корея и Япония можно назвать лидерами по внедрению Blockchain-технологий, так как первые два крупнейших крипто-рынка расположены именно в этих государствах. Тем не менее после исчезновения первоначальной эйфории большинство стартапов стали перемещаться в другие государства, среди которых Сингапур, Мальта и конечно же Австралия. Главным регулирующим органом Австралии сектора цифровых технологий и криптовалютного рынка является Комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).
  8. Приведем основной перечень документов, требуемых для подачи заявки на открытие банковского счета. Этот перечень может варьироваться в зависимости от сферы бизнеса каждого клиента и требований банка. Краткое описание биографии и профессиональных навыков (CV). Оно должно включать Ваш профессиональный и бизнес-опыт за последние 5-7 лет. Убедитесь, что вид деятельности компании, для которой Вы хотите открыть корпоративный банковский счет, соответствует Вашему профессиональному опыту в определенной отрасли. Счет за коммунальные услуги в качестве подтверждения адреса (за последние 3 месяца). Корпоративные документы компании. Персональная банковская выписка по каждому акционеру за последние 6 месяцев. Если акционером является другая компания, то банковская выписка по корпоративному банковскому счету этой компании за последние 6 месяцев. Корпоративный документ, который указывает на подтверждение права собственности на Вашу существующую компанию, для которой предоставляется выписка. Это может быть «Certificate of Incumbency» или какие-либо другие документы, выданные в течение последних 6 месяцев регистрирующим органом. Бизнес-план, который должен включать всю информацию относительно вида деятельности компании, финансовый план, краткий план развития бизнеса, перечень потенциальных клиентов, перечень поставщиков (для торговой компании) и партнеров, предыстория управленческой команды.
  9. Суть деятельности трастовой компании – сохранение и увеличение активов, которые были переданы в управление, а также передача активов бенефициарам согласно соглашению. У трастовой компании может быть различное количество управляемых трастов. Доход по активам получает учредитель траста. Каждый траст может иметь свой баланс. Эффективность траста Перед передачей имущества в траст необходимо определить, насколько данное действие целесообразно и оправданно. Преимущества создания траста: Активы защищены; Владение конфиденциально; Контроль активов сохраняется; Эффективное использование. Есть некоторые причины, по которым создание траста нецелесообразно – так, цена активов может быть недостаточно высокой по сравнению с расходами на создание и обеспечение существования траста. Также не следует создавать траст, если требуется открыто выступать в роли собственника. Как осуществляется передача активов Особенности передачи зависят от разновидности активов. Зачастую имуществом являются ценные бумаги, которые передаются в траст согласно декларации, подписанной клиентом. Альтернативный вариант – создание частной компании с целью управления активами. Тогда первоначально создается компания, далее нужно получить лицензию, после осуществляется передача активов. Следующий этап – назначение управляющего, основные критерии для выбора: Лицензия; Положительная репутация; Опыт работы; Цена за услуги; Надежность; Доверительные отношения. Частная трастовая компания зачастую создается в интересах группы лиц или семьи, основная цель – контроль за активами. В качестве директора может быть назначено доверенное лицо.
  10. Выбор типа процессинговой лицензии зависит от того, какие именно финансовые операции планирует совершать компания, собирающаяся оформить такой разрешительный документ. Наиболее популярными и распространенными видами таких разрешительных документов являются: Money transmission services — лицензия, предоставляющая право компаниям, которые ей обладают, совершать финансовые транзакции в пределах одной страны. Payment processing services — сертификат, который рекомендовано оформлять процессинговым центрам, осуществляющим свою деятельность в структуре каждого платежного предприятия. Trading in foreign exchange — сертификат, оптимально подходящий брокерам, планирующим сотрудничать с Форексом и другими рынками трейдинга. Money brokering — сертификат, предоставляющий право заниматься мелкими брокерскими операциями, оказывать консультационные и посреднические услуги. Лицензия на осуществление операций, связанных с залогами и кредитами. Данный разрешительный документ подойдет тем компаниям, которые планируют оказывать услуги по выдаче займов в электронной валюте. Разрешение на выполнение операций по обмену валют. Данный документ является обязательным для процессинговых компаний, так как конвертация является одной из наиболее распространенных услуг, которые они предоставляют. В большинстве случаев, компании подают заявки на получение одновременно нескольких лицензий, что, в итоге, дает им возможность предлагать своим клиентам наиболее полный перечень профильных услуг.
  11. Выведение денег в оффшор возможно при использовании различных схем. Плюсами таких счетов пользуются как владельцы компаний, так и частные лица. Оффшоры популярны благодаря сохранению конфиденциальности и безопасности вкладов, помимо этого, есть возможность перевода денег на зарубежные счета. Рекомендации по выведению денег в оффшор Вывести деньги в оффшор можно разными методами. Выбирая способ осуществления процедуры, следует учитывать, насколько метод удобен, также действия не должны противоречить законодательству. Наиболее распространенные схемы: Использование счетов в банке; Схемы, построенные на торговле, экспорте и импорте; Обращение за услугами к фирмам – посредникам; Оказание услуг – счета переводятся на оффшорный счет на основании договора услуг; Оформление займа – одна из наиболее простых схем, которая часто используется частными лицами. Берется кредит у компании – оффшора, после оплачиваются проценты по долговым обязательствам. Есть и другие схемы, так, некоторые предприниматели используют оффшорные льготы в сфере строительства, производства, применяются также схемы оффшора и для владения водными ТС, которые эксплуатируются для отдыха или в целях торговли и т.д.
  12. Директива PSD2

    Revised Payment Service Directive – это директива Европейской Комиссии. Она позволяет банковским клиентам ( физическим, юридическим лицам) использовать услуги сторонних провайдеров для управления их финансами. Банк обязан предоставить провайдерам доступ к информации клиентов через открытый API – специальный доступ для программ. Это позволит построить на базе банков и банковских счетов полноценную цифровую структуру.
  13. 11 юрисдикций 2019 года для криптовалютного бизнеса Мальта Швейцария Люксембург Гибралтар Эстония Сингапур Австралия Грузия Каймановы острова Канада Израиль
  14. В некоторых странах открытие компании для ICO становится прибыльным делом. Так, наиболее перспективными для ведения криптовалютного бизнеса стали Мальта, Чехия, Эстония, Швейцария, Великобритания. Особенности ведения бизнеса в этих странах: Мальта. Это островное государство с недавнего времени привлекательно для предпринимателей, желающих заниматься криптовалютным бизнесом. Это связано с тем, что юрисдикция серьезно относится к криптовалюте. Помимо этого, были запланированы изменения в законах государства, связанные с регулированием подобной деятельности; Чехия. В этой стране агентство недвижимости стало принимать криптовалюту в качестве оплаты услуг. Криптовалюта становится все более распространенной, так, в Праге есть даже кафе, где посетители могут расплачиваться этим видом платежных средств; Эстония. Юрисдикция страны делает ставки на технологические инновации. Эта страна ЕС воплощает в жизнь план стать первой страной, запускающей свое ICO; Швейцария. Эта страна – одна из тех, которые создают льготные условия для block chain стартапов и использования криптовалюты; Великобритания. Имеет высокую активность на рынке криптовалюты. В УФН Великобритании существует ряд проектов block chain. Перечень стран, которые поддерживают ICO, становится больше. В связи с этим у предпринимателей есть широкий выбор для открытия бизнеса.
  15. IFSPAY это современный международный платёжный сервис с поддержкой криптовалют В IFSPAY сочетаются возможности привычного банкинга и мультивалютного счета, с удобным доступом к электронному кошельку. Современные пользователи привыкли платить за услуги не только картой, но и через различные электронные платёжные системы, а также при помощи криптовалют. Также предлагает услугу международного платёжного сервиса, что на практике означает, что клиент может оплатить услуги и товары самыми различными способами, в том числе местными и привычными для него. Доступны мультивалютные счета для индивидуальных и корпоративных клиентов. IFSPAY создали в 2017 году в Грузии.
×