Перейти к содержанию
Offshore community
Авторизация  
admin

Оффшорная банковская лицензия в Анжуане

Recommended Posts

Общая банковская лицензия класса А

В большинстве юрисдикций банковская лицензия класса А понимается как разрешение на предоставление банковских услуг по месту регистрации или международных услуг для населения. Структура действует как любая другая банковская организация; она может принимать депозиты от населения и выполняет общие банковские услуги с резидентами или нерезидентами. Однако в подавляющем большинстве стран деятельность ограничивается только оффшорными банковскими услугами. 

Ограничительная банковская лицензия класса B

Это лицензия, которая ограничивает территориальную деятельность банка, возможность предоставления услуг в иностранной валюте или отдельным лицам. В большинстве случаев банк не может принимать вклады от населения и может предоставлять свои услуги только тем организациям, которые предусмотрены лицензией. Эта структура используется в качестве так называемого корпоративного банка для активного управления денежными потоками.

Банковское дело

Банковские лицензии класса B являются единственным типом оффшорной банковской лицензии, выданной на острове Анжуан. Лицензии класса А зарезервированы для береговых банков. Национальный банк предъявляет определенные требования ко всем оффшорным банкам, а именно:

  • требуется резерв в размере 100 000 долларов США, который может быть в форме безотзывной гарантии иностранного банка, утвержденной Национальным банком, или в виде депозита в Национальном банке Анжуана;
  • получение банковской лицензии является относительно быстрым процессом из-за отсутствия бюрократии;
  • нет никаких требований к местным офисам или сотрудникам. 

Ключевые особенности Закона следующие:

  • Национальный банк Анжуана или Управление оффшорных финансов могут выдавать банковские лицензии. Лицензии "А" предназначены для банков с физическими отделениями в Анжуане, предлагающих услуги как на международном, так и на внутреннем рынке; «B» лицензии предназначены только для оффшорных банковских операций.
  • Управление по оффшорному финансированию может указать минимальный капитал, необходимый для банка.
  • Банк должен проинформировать Управление по оффшорным финансам Анжуана о любых изменениях в его долевой собственности.
  • Ряд правил регулирует пруденциальные и фидуциарные аспекты банковских операций, хотя они по большей части подвержены изменениям по распоряжению Оффшорного финансового управления.
  • Существуют требования к отчетности, но они в основном применяются к "А" лицензированным банкам.
  • Существуют правила, касающиеся надзорного режима Национального банка Анжуана; опять же, это в основном относится к "А" лицензированным банкам.
  • Банки с действующими лицензиями должны повторно подавать заявки ежегодно.
  • Закон не содержит никаких исламских (шариатских) банковских правил.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать учетную запись

Зарегистрируйте новую учётную запись в нашем сообществе. Это очень просто!

Регистрация нового пользователя

Войти

Уже есть аккаунт? Войти в систему.

Войти
Авторизация  

×